दिल्ली न्यूज : सूत्रों ने कहा कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड के पास कई गैर-केवाईसी अनुपालन वाले खाते थे, ऐसे हजारों मामले थे जहां एकल पैन का उपयोग कई खाते खोलने के लिए किया गया था।
समाचार एजेंसी पीटीआई के अनुसार, प्रसिद्ध वॉलेट पेटीएम और इसकी कम-ज्ञात बैंकिंग शाखा के बीच मनी लॉन्ड्रिंग और सैकड़ों करोड़ रुपये के संदिग्ध लेनदेन के बारे में चिंताओं ने भारतीय रिजर्व बैंक को तकनीकी उद्यमी विजय शेखर शर्मा के नेतृत्व वाली संस्थाओं के खिलाफ कार्रवाई करने के लिए प्रेरित किया। सूत्रों के हवाले से खबर दी गई है,पीटीआई ने बताया कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) के पास कई गैर-केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) अनुपालन वाले खाते थे,
ऐसे हजारों मामले थे जहां एकल पैन का उपयोग कई खाते खोलने के लिए किया गया था।सूत्रों ने समाचार एजेंसी को बताया कि ऐसी घटनाएं हुईं जहां लेनदेन का संचयी मूल्य कई करोड़ रुपये तक पहुंच गया, जो न्यूनतम केवाईसी प्री-पेड उपकरणों के लिए नियामक सीमा से काफी अधिक था, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग के बारे में चिंताएं पैदा हुईं।
आरबीआई ने पीपीबीएल को 29 फरवरी के बाद अतिरिक्त जमा स्वीकार करने, क्रेडिट लेनदेन करने और टोल भुगतान के लिए ग्राहक खातों, प्रीपेड उपकरणों, वॉलेट और कार्ड पर टॉप-अप करने सहित विभिन्न कार्यों को निलंबित करने का निर्देश दिया है। इस निर्देश का तात्पर्य है कि ग्राहक अपनी मौजूदा जमा राशि तक पहुंच बनाए रखेंगे और 29 फरवरी तक अपने वॉलेट में संग्रहीत धन का उपयोग कर सकते हैं। हालाँकि, यदि RBI पुनर्विचार नहीं करता है,
तो Paytm वॉलेट के लिए टॉप-अप बंद हो जाएगा और इसके माध्यम से लेनदेन संभव नहीं होगा। पीपीबीएल के खिलाफ एक महत्वपूर्ण कदम में, आरबीआई ने हाल ही में बैंक को 29 फरवरी के बाद विभिन्न उपकरणों में जमा या टॉप-अप की स्वीकृति रोकने का आदेश दिया है। पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास लगभग 35 करोड़ ई-वॉलेट हैं। एक विश्लेषक ने पीटीआई-भाषा को बताया कि इनमें से लगभग 31 करोड़ निष्क्रिय हैं, केवल लगभग 4 करोड़ चालू हैं,
या तो उनके पास कोई बैलेंस नहीं है या न्यूनतम बैलेंस है। निष्क्रिय खातों की एक बड़ी संख्या को खच्चर खातों के रूप में उपयोग किए जाने की आशंका है। नतीजतन, केवाईसी प्रक्रिया में महत्वपूर्ण अनियमितताएं हुईं, जिससे ग्राहकों, जमाकर्ताओं और वॉलेट धारकों के लिए गंभीर खतरा पैदा हो गया, पीटीआई ने बताया।
सूत्रों ने पीटीआई को बताया कि 2021 में आरबीआई ने केवाईसी और एंटी मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के गंभीर उल्लंघनों की पहचान की, और बैंक को इन कमियों को दूर करने का निर्देश दिया। इन निर्देशों के बावजूद, समस्याएँ बनी रहीं और बैंक द्वारा प्रस्तुत अनुपालनों को अक्सर अधूरा और गलत माना गया। आरबीआई की आशंका समाचार एजेंसी रॉयटर्स ने बताया कि सूत्रों के मुताबिक आरबीआई आशंका व्यक्त कर रहा है कि कुछ खातों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया गया होगा।
सूत्रों ने बताया कि ईडी को सूचित करने के अलावा, आरबीआई ने अपने निष्कर्षों को गृह मंत्रालय और प्रधान मंत्री कार्यालय के साथ साझा किया है। पीपीबीएल के एक प्रवक्ता ने कहा, “हम पुष्टि कर सकते हैं कि न तो हम और न ही वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड के संस्थापक-सीईओ मनी लॉन्ड्रिंग के संबंध में प्रवर्तन निदेशालय की जांच का विषय रहे हैं।प्रवक्ता ने कहा,
हमारे प्लेटफॉर्म का उपयोग करने वाले कुछ व्यापारी जांच का विषय रहे हैं और हम अधिकारियों से जब भी पूछा जाता है, उन्हें जवाब देते हैं। हम मनी लॉन्ड्रिंग के आरोपों का दृढ़ता से खंडन करते हैं और आपको अटकलों के प्रति सावधान करते हैं। एक वरिष्ठ सरकारी अधिकारी ने पीटीआई को बताया कि अगर जरूरत पड़ी तो ईडी मनी लॉन्ड्रिंग के आरोपों की और गहराई से जांच करेगा,
आरबीआई के निर्देश के परिणामस्वरूप, पेटीएम ब्रांड की मूल कंपनी वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड के शेयरों में पिछले दो दिनों में 40 प्रतिशत की गिरावट देखी गई। शुक्रवार को, स्टॉक 20 प्रतिशत गिरकर ₹487.05 पर आ गया, जो बीएसई पर इसकी दैनिक निचली ट्रेडिंग सीमा तक पहुंच गया। इस दो दिन की अवधि में कंपनी के बाजार पूंजीकरण (एमकैप) में ₹17,378.41 करोड़ की कमी आई और यह घटकर ₹30,931.59 करोड़ रह
