अगर आप म्यूचुअल फंड के बारे में हिंदी में जानकारी चाहते हैं तो आप बिल्कुल सही जगह आए हैं। आज इस पोस्ट को पढ़ने के बाद आपको म्यूचुअल फंड से जुड़े आपके हर सवाल का जवाब मिल जाएगा। एसबीआई म्युचुअल फंड में निवेश कैसे करे । के बारे में जानकारी आपको पता चल जायेगा तो चलिए पोस्ट शुरू करते हैं।

एसबीआई म्युचुअल फंड में निवेश बैंक ब्रांच बैंकिंग ऐप ब्रोकर साइट ब्रोकर ऐप के माध्यम से म्युचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं ।

Sbi Mutual Fund

एसबीआई म्यूचुअल फंड भारत की एक जानी-मानी और प्रतिष्ठित कंपनी है। यह राज्य के बीच एक संयुक्त उद्यम बैंक है।भारत का सबसे बड़ा बैंक और अमुंडी (फ्रांस) दुनिया की अग्रणी फंड प्रबंधन कंपनियों में से एक है। एसबीआई फंड्स मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड एसेट मैनेजमेंट कंपनी है जो एसबीआई म्यूचुअल फंड की योजनाओं का प्रबंधन करती है। कंपनी तीन दशकों से अधिक समय से भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग में मौजूद है। एसबीआई म्यूचुअल फंड पिछले कुछ वर्षों में बड़े पैमाने पर विकसित हुआ है और वर्तमान में अखिल भारतीय स्तर पर स्वीकृति के 200 से अधिक अंक हैं। 

इसके अलावा, एसबीआई म्यूचुअल फंड का उपयोगकर्ता आधार 55 लाख से अधिक है। म्यूचुअल फंड अपनी प्रतिबद्धता के माध्यम से ग्राहकों को उनके उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद करता है। यह व्यक्तियों की विविध और विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विभिन्न श्रेणियों के फंडों में योजनाएं प्रदान करता है। एसबीआई म्यूचुअल फंड के बारे में एसबीआई म्यूचुअल फंड भारत के प्रतिष्ठित बैंकों में से एक एसबीआई ग्रुप का एक हिस्सा है।

यह सभी म्यूचुअल फंड वर्गों के लिए सबसे बड़ा और सबसे पसंदीदा फंड हाउस बनना है। इसके साथ ही, यह उत्कृष्ट प्रदर्शन, ग्राहक सेवा में सर्वोत्तम प्रथाओं, उत्पाद नवाचार और अन्य क्षेत्रों के निरंतर ट्रैक रिकॉर्ड बनाए रखने का भी प्रयास करता है। एसबीआई म्यूचुअल फंड नवाचार के माध्यम से विकास के मूल्यों द्वारा निर्देशित है। इसके अलावा, यह आम लोगों के लिए म्यूचुअल फंड को एक व्यवहार्य निवेश विकल्प के रूप में स्थापित करने का प्रयास करता है। के अलावा म्यूचुअल फंड्स एसबीआई फंड्स मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड पोर्टफोलियो प्रबंधन और सलाहकार सेवाओं में भी विशेषज्ञता हासिल कर रहा है।

अपतटीय फंड, और वैकल्पिक निवेश फंड। फंड हाउस का लक्ष्य हमेशा नवोन्मेषी और आवश्यकता-विशिष्ट उत्पादों को विकसित करना है। एसबीआई म्यूचुअल फंड योजनाएं एसबीआई म्यूचुअल फंड विभिन्न श्रेणियों जैसे इक्विटी, डेट, हाइब्रिड, और व्यक्तियों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए कई तरह की योजनाएं प्रदान करता है। तो, आइए इन श्रेणियों के फंडों और प्रत्येक श्रेणी के तहत कुछ बेहतरीन योजनाओं को देखें। इक्विटी फ़ंड अपने फंड के पैसे को विभिन्न कंपनियों के इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता हैं।। लंबी समय में इन फंडों को निवेश का अच्छा विकल्प माना जाता है। 

इन योजनाओं को वर्गीकृत किया गया है आधार कामंडी पूंजीकरण, क्षेत्रों, विषयों, और भी बहुत कुछ। इन योजनाओं पर रिटर्न तय नहीं है। कुछ बेहतरीन एसबीआई म्यूचुअल फंड स्कीम का प्रदर्शन नीचे दी गई तालिका में दिखाया गया है। निधि डेट फंड को फिक्स्ड में निवेश करते हैं आय ट्रेजरी बिल, कॉर्पोरेट जैसे उपकरणबांड, वाणिज्यिक बिल, जमा प्रमाणपत्र, आदि। जो लोग जोखिम से दूर हैं और नियमित आय की तलाश में हैं वे चुन सकते हैं डेट फंड एक निवेश विकल्प के रूप में। एसबीआई द्वारा डेट श्रेणी के तहत दी जाने वाली कुछ बेहतरीन म्यूचुअल फंड योजनाओं को निम्नानुसार सारणीबद्ध किया गया है।

टॉप स्टेट बैंक ऑफ इंडिया म्यूचुअल फंड का विश्लेषण :

SBI म्यूचुअल फंड AMC Equity, Loan or Hybrid समेत विभिन्न श्रेणियों में कई Open Ended म्यूचुअल फंड देता है। निम्नलिखित सेक्शन में हम स्टेट बैंक ऑफ इंडिया म्यूचुअल फंड AMC की उन मुख्य योजनाओं पर विचार करेंगे, जिन्होंने बाज़ार की विभिन्न स्थितियों में मजबूती के साथ प्रदर्शन किया है। ये एसआईपी के माध्यम से निवेश के लिए आदर्श योजनाएं मैं से एक हैं।

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड – SBI Small Cap Fund :

यह वर्तमान समय में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाली इक्विटी स्कीम में से एक है। इसको SBI म्यूचुअल फंड AMC द्वारा मैनेज किया जाता है। पिछले 5 वर्षों में 20% से ज़्यादा वार्षिक आय कमाने के साथ, इस फंड ने बेहतरीन रिटर्न देने में अच्छा मुकाम हासिल किया है। इसके अलावा फंड ने अपने बेंचमार्क के साथ-साथ 1 साल, 3 साल और 5 साल के रिटर्न फ्रेमवर्क की कैटेगरी में लगातार बेहतर प्रदर्शन किया है। फंड ने अपनी संपत्ति का लगभग 60% स्मॉल कैप क्षेत्र में और दूसरा 38% मिड कैप क्षेत्र में लगाया है।

मिड और स्मॉल कैप क्षेत्र में ज़्यादा निवेश फंड को हाई वॉलिटिलिटी अस्थिर बनाता है और इसलिए कम जोखिम वाले निवेशकों के लिए अनुकूल नहीं है। हालांकि, आप लंबी अवधि के लिए निवेश करके और SIP के ज़रिए निवेश करके बाज़ार के रिस्क को कम कर सकते हैं। SBI स्मॉल कैप फंड ज्यादा रिटर्न देता और जोखिम भी ज्यादा होता है, जोखिम लेने के लिए तैयार निवेशकों के लिए बिल्कुल सही है।

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State Bank of India ETF Bank Fund :

यह फंड एक सेक्टर इक्विटी फंड है जो बैंकिंग सेक्टर में इन्वेसमेंट  करता है। आम तौर पर ज़्यादा रिस्क के कारण सेक्टोरल फंड रिस्की हो सकता है लेकिन स्टेट बैंक ऑफ इंडिया ETF बैंक फंड ने अपने लॉन्च के बाद से प्रदर्शन कुछ नही कर पाए है। इस फंड ने एक वर्ष और तीन वर्ष समय सीमा में हर साल लगभग 16%से 20% तक रिटर्न दिया है जो अपनी केटेगरी के अन्य फण्ड के मुकाबले बेहतर रिटर्न दिया है।

एक ETF फंड होने के कारण एक्सपेंस रेश्यो का फंड वास्तव में कम है जो एक अतिरिक्त लाभ है। फंड ने अपनी पूँजी का लगभग 92% लार्ज कैप कंपनियों में इन्वेसमेंट किया है जो बाज़ार में बाजार में मंदी और तेजी के समय में काफी मज़बूत है।

SBI मैग्नम मल्टी-कैप फंड :

मल्टी कैप फंड, लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश की रणनीति को अपनाते हैं। इस तरह मल्टी कैप फण्ड लार्ज कैप यानी बड़ी बड़ी कंपनियों में निवेश कर कम जोखिम के साथ स्थिर रहते हैं और मिड कैप, स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश कर ज़्यादा रिटर्न लाभ कमाते हैं। SBI मैग्नम मल्टी–कैप ने पिछले 5 सालों के अपने बेंचमार्क रिटर्न/ लाभ (10.80%) को बड़े अंतर से पीछे छोड़ते हुए 15.86% सालाना रिटर्न/ लाभ दिया है। इसके अलावा, फंड ने अपनी संपत्ति का लगभग 62% लार्ज कैप स्टॉक में, 26% मिड कैप में और दूसरा 12% स्माल कैप क्षेत्र में निवेश किया है।

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया डायनामिक बॉन्ड फंड :

डेट फंड उन निवेशकों के लिए बने हैं, जो कम जोखिम पर मध्यम रिटर्न कमाना चाहते हैं। हालांकि, डेट फंड रिटर्न और लाभ के लिहाज से फिक्स्ड रिटर्न से लाभ के इनवेस्टमेंट ऑप्शन से बेहतर हैं। यह एक डेट फंड है, जिसने AAA कैटेगरी वाले निवेश विकल्पों में अपनी पूँजी का लगभग 60% और 40% सिक्योरिटीज़ में निवेश किया है जो इसे एक सुरक्षित निवेश बनाता है। इस फंड ने पिछले एक साल में 11 से 13% से अधिक रिटर्न और लाभ और तीन साल और पांच साल की अवधि में 9% से अधिक रिटर्न और लाभ दिया है। बता दें, कि ये फंड एक निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है।

SBI की मैग्नम चिल्ड्रेन बेनिफिट प्लान :

यह एक Debt Oriented Hybrid Fund है। इस फंड को डेट और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करने की अनुमति है, यह योजना विशेष रूप से डेट और स्टॉक मार्केट मे निवेश करने पर केंद्रित है। कंजर्वेटिव डेट हाइब्रिड म्यूचुअल फंड, इक्विटी ओरिएंटेड हाइब्रिड फंड की तुलना में कम जोकिम है। स्टेट बैंक ऑफ इंडिया मैग्नम चिलड्रन्स बेनिफिट प्लान ने अपनी पूँजी का लगभग 25% AAA कैटेगरी वाले निवेश विकल्पों और लगभग 8% सरकारी सिक्योरिटीज़ में निवेश किया है। हालांकि, अपनी संपत्ति का लगभग 35% AA वाले कैटेगरी निवेश विकल्पों में किया है। ये जो जोखिम के अधीन  है लेकिन ज्यादा रिटर्न और ज्यादा प्रॉफिट देता है। 5 वर्षों की अवधि में प्रति वर्ष 12.30 रिटर्न  देकर, ये फण्ड उन निवेशकों के लिए अच्छा है जो ज़्यादा जोखिम ना लेकर लम्बी अवधि के लिए होल्ड या निवेश कर सकते हैं और अच्छा रिटर्न और प्रॉफिट प्राप्त करना चाहते हैं।

अपने क्या सीखा :

इस आर्टिकल से आपको समझा आ गया होगा कि एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें । म्युचुअल फंड से और जुड़ी जानकारी चाहते हो तो आप इस ब्लॉग की सारे पोस्ट पढ़ सकते हैं । जो आपको बहुमूल्य जानकारी पता चलेगा।

FAQ :